2025년부터 상속세와 증여세가 두 배 이상 증가할 것이라는 예고가 나왔습니다.
국세청은 감정평가 사업을 확대하여 대부분의 상속과 증여 재산에 대해 세금을 더 많이 부과할 예정입니다. 이러한 변화는 상속세와 증여세를 줄이려는 노력과는 반대로, 세금 부담을 크게 증가시키는 방향으로 가고 있어 많은 사람들이 절세 방법을 고민해야 하는 시점에 다가왔습니다.
상속세와 증여세 증가: 그 이유는 무엇일까?
한국의 상속세와 증여세는 이미 세계에서 가장 높은 세율을 자랑합니다. **상속세 최고세율은 50%**에 달하며, 이는 부동산 가격 상승과 함께 더 많은 사람들이 상속세를 내게 만드는 원인이 되었습니다.
최근 국세청은 부동산 감정평가 사업을 확대하기로 하였으며, 2025년부터는 주거용 부동산까지 감정평가 대상에 포함되게 됩니다.
상속세와 증여세 개편의 배경
상속세와 증여세 개편의 주요 목표는 세수 확대입니다. 그동안 상속세와 증여세 공제액은 수십 년간 변화가 없었고, 이로 인해 세금 부담은 점점 더 커졌습니다.
정부는 부동산 시세 상승에 맞춰 세수를 확보하려는 목적을 두고, 감정평가 확대를 결정한 것입니다. 기존에는 비주거용 부동산만 감정평가 대상으로 삼았으나, 2025년부터는 주거용 부동산도 감정평가를 받게 되며, 이는 세금 부담을 크게 증가시키는 원인으로 작용할 것입니다.
감정평가 확대: 2025년부터 어떻게 달라질까?
국세청은 기존에 주거용 부동산에 대해서는 감정평가를 하지 않았으나, 2025년부터는 주거용 고가 아파트와 단독 주택도 감정평가 대상에 포함시킬 예정입니다.
이로 인해, 상속세나 증여세를 신고할 때 기존 공시 가격과 실제 시장 가치의 차이가 크다면, 세금이 급증할 가능성이 큽니다. 예를 들어, 서울의 고급 아파트나 고가 단독 주택은 공시 가격과 감정 가액 사이의 차이가 수십 억 원에 이를 수 있습니다. 이런 변화로 인해 상속세와 증여세가 크게 증가할 전망입니다.
시가와 공시 가격 차이
기존에는 시가와 공시 가격 차이가 10억 원 이상일 경우에만 감정평가가 필요했으나, 2025년부터는 5억 원 이상 차이가 나면 감정평가가 적용됩니다. 이로 인해 고가 부동산을 상속받거나 증여받을 때 세금이 급격하게 증가하게 됩니다. 상속이나 증여를 받기 전에 감정평가를 통해 시가를 정확히 파악하는 것이 중요합니다.
감정평가로 세금이 세 배 이상 늘어날 수 있다!
2025년부터 감정평가가 확대되면서, 세금이 얼마나 더 증가할 수 있는지 실제 사례를 통해 살펴보겠습니다.
서울 단독 주택 증여 사례
서울에 있는 단독 주택을 자녀 두 명에게 증여하는 경우를 가정해 보겠습니다. 이 집의 공시 가격은 8억 원이고, 감정 가액은 20억 원이라고 가정할 때, 공시 가격으로 증여세를 신고하면 5,800만 원의 세금이 부과됩니다.
하지만 감정 가액인 20억 원으로 평가받으면 2억 1,800만 원의 세금이 부과되며, 세금이 세 배 이상 증가하는 것을 알 수 있습니다.
이와 같은 사례는 고가 부동산을 증여하거나 상속받을 때 감정평가가 어떻게 세금을 늘릴 수 있는지를 잘 보여줍니다.
2025년, 세법 개편에 대한 대비는 어떻게 해야 할까?
2025년부터 상속세와 증여세가 증가할 것으로 예상되므로, 미리 준비하는 절세 전략이 필수적입니다. 상속세와 증여세는 단기적으로는 세금 부담이 커질 수 있지만, 장기적으로는 절세를 위한 전략을 잘 세우면 큰 혜택을 볼 수 있습니다.
사전 증여와 감정평가
상속세와 증여세를 줄이기 위한 가장 효과적인 방법은 사전 증여입니다. 자녀에게 일정 금액을 미리 증여하여 세금 부담을 분산시키는 방법입니다. 또한, 감정평가를 미리 받아 시가를 파악하고, 세금 계산 시 불리하지 않도록 하는 것도 중요한 전략입니다.
증여세 공제 한도 활용
증여세는 5천만 원까지 공제되므로, 이 공제액을 적극적으로 활용하는 것이 중요합니다. 2025년부터 세금이 늘어나기 전에 일정 금액을 미리 증여하여 공제 혜택을 최대한 활용하는 방법도 좋은 절세 전략이 될 수 있습니다.
2025년, 상속세와 증여세를 준비하는 것이 중요하다
상속세와 증여세는 2025년부터 급격하게 증가할 예정입니다. 국세청의 감정평가 확대와 시가와 공시 가격 차이 축소로 인해 세금 부담이 크게 늘어날 것입니다
이를 대비하기 위해서는 미리 절세 전략을 세우고, 감정평가와 사전 증여를 통해 세금 부담을 줄이는 방법을 고민하는 것이 중요합니다. 상속세와 증여세에 대한 준비를 철저히 하고, 2025년 개편에 대비하는 것이 세금 부담을 줄이는 길입니다.
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상속세와 증여세의 차이점 / 절세전략 / 상속세 신고와 납부 방법, 연부연납 제도
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